Qu'est-ce que la gestion sous mandat ?
Le choix de la rationalité
La gestion sous mandat vous permet de nous confier la gestion quotidienne de vos investissements, en suivant les objectifs de gestion que nous avons définis ensemble selon vos projets financiers.
👉 Vous vous déchargez des décisions d’investissement mais vous restez maître de vos projets
Pour le contrat d'assurance-vie Nalo, nous opérons plus précisément via un mandat d'arbitrage.
Le mandat mentionne, notamment :
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les objectifs de gestion ;
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les catégories d’instruments financiers du portefeuille, qui sont les unités de compte et le fonds euros en assurance-vie ;
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les modalités d’information du client sur la gestion du portefeuille ;
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la durée et les modalités de résiliation du mandat.
🎯 Le mandat d'arbitrage autorise Nalo à réaliser, en votre nom et pour votre compte, les arbitrages entre les différents supports éligibles de votre contrat.
En revanche, certaines décisions restent exclusivement entre vos mains :
- 💶 effectuer un versement ;
- 💸 demander un rachat partiel ou total ;
- 👨👩👧 modifier la clause bénéficiaire de votre contrat.
➡️ En d'autres termes, Nalo gère les investissements, mais vous conservez le contrôle des décisions importantes concernant votre contrat.
Ainsi, en déléguant la gestion de vos actifs à Nalo, vous êtes sereinement en pilote automatique et pouvez profiter de votre temps libre à des activités plus mémorables avec vos proches 🌴